GERENTE GENERAL BANCO OFFSHORE

Dirigir la totalidad de las operaciones desde Panamá, siendo el titular ejecutivo ante la FSC, y construir un banco con sustancia real en jurisdicción gobierno, decisiones, registros y personal mientras se ejecuta un modelo de ingresos por comisiones con clientela internacional originada principalmente desde Panamá.

Responsabilidades principales

A. Gobierno corporativo y relación regulatoria

Ser el punto de contacto ejecutivo ante la FSC de Montserrat: reportes periódicos, requerimientos de información, inspecciones y notificaciones de cambios materiales.

Convocar y sustentar el calendario de gobierno del banco (Junta, comité de crédito, comité de activos y

pasivos, comité de cumplimiento) con actas que evidencien deliberación real en jurisdicción.

Mantener y actualizar el marco de políticas: crédito, liquidez, riesgo operativo, conflictos de interés, outsourcing y continuidad de negocio.

Gestionar la relación con la Junta Directiva y con los accionistas, incluyendo la separación clara entre propiedad y administración.

B. Cumplimiento, AML/CFT y reporte fiscal

Asegurar que el programa AML/CFT se cumpla mediante el staff bajo SLA.

Definir el apetito de riesgo por tipo de cliente, con particular rigor en fintechs, procesadores, exchanges y custodios de activos digitales.

C. Estrategia y desarrollo de negocio

Ejecutar y ajustar el plan por fases: monetizar spread FX y fees de originación de sindicaciones en el corto plazo; construir hacia BaaS, banca transaccional y emisión de tarjetas.

Construir el pipeline institucional: bancos aliados compradores de bonos, fintechs, casas de valores, procesadores y clientes corporativos multinacionales.

Articular el caso de valor para el banco aliado en la estructura sindicada — liquidez colocada, cliente nuevo, activo estructurado, mejor tasa — y cerrar los primeros mandatos.

Someter a la Junta el plan de contingencia para las líneas de activos digitales y tokenización según el resultado de la opinión legal (por ejemplo, alianza con casa de valores o broker-dealer como plan B).

Supervisar la agenda comercial de la oficina de representación de Panamá dentro de sus límites permitidos.

D. Alianzas e infraestructura

Cerrar y administrar el SLA con la entidad, preservando los derechos críticos: facultad de sublicenciar APIs, acuerdo explícito de flujo de terceros para pagos, tratamiento de segregación de fondos, y propiedad, portabilidad de los datos del banco, reposar las tareas de cumplimiento y riesgo en el equipo operativo.

Verificar y documentar las condiciones habilitantes membresía principal en Visa/Mastercard y autorización de red para sublicenciar BIN; viabilidad de chequeras sobre subcuentas contables dentro de la estructura ómnibus.

E. Finanzas, tesorería y riesgo

Administrar capital, liquidez y márgenes conforme a los requerimientos de la FSC y los principios de Basilea aplicables a la licencia.

Ser dueño del P&L por línea de negocio, con supuestos de volumen explícitos y revisión trimestral contra el plan.

Dirigir la tesorería multimoneda: gestión de posiciones, definición de spreads y control del riesgo de mercado y contraparte.

Coordinar auditoría externa, auditoría interna y remediación de hallazgos. F. Operaciones, tecnología y organización

Supervisar la implementación de el espejo “white label” de banca en linea mediante el core bancario y la capa API, incluida la segregación de datos frente.

Formalizar el manual de onboarding por tipo de cliente (individual y corporativo) con controles CRS y trazabilidad del expediente.

Desarrollar cuadros de sucesión, especialmente en cumplimiento y operaciones, dada la reducida disponibilidad de talento local.

• Residencia en Panamá o en algún país cercano que pueda venir por lo menos 2 semanas al mes.
• Fit and proper Perfil que apruebe el escrutinio de la FSC.
• Experiencia bancaria Mínimo 8 años en banca, de los cuales al menos 5 en posiciones de dirección con responsabilidad de P&L.
• Tecnologia Tener experiencia con aspectos de innovacion tecnologica como la Inteligencia artificial,
• Fintechs, crypto, BaaS (Banking as a Service) companies.
• Cumplimiento Dominio operativo no conceptual de AML/CFT, sanciones, CRS y FATCA en un contexto de banca transfronteriza.
• Idiomas Inglés y español con fluidez profesional.
• Experiencia comprobada abriendo o defendiendo relaciones de corresponsalía en dólares.